中國(guó)銀監會關于(yú)印發銀行業金融機構從業人(rén)員行爲(wéi / wèi)管理指引的(de)通知

各銀監局，機關各部門，各政策性銀行、大(dà)型銀行、股份制銀行，郵儲銀行，外資銀行，金融資産管理公司，其他(tā)會管金融機構：

現将《銀行業金融機構從業人(rén)員行爲(wéi / wèi)管理指引》印發給你們，請遵照執行。

2018年3月20日

（此件發至銀監分局和(hé / huò)地(dì / de)方法人(rén)銀行業金融機構）

銀行業金融機構從業人(rén)員行爲(wéi / wèi)管理指引

第一(yī / yì ／yí)章 總則

第一(yī / yì ／yí)條 爲(wéi / wèi)督促銀行業金融機構加強從業人(rén)員行爲(wéi / wèi)管理，促進銀行業安全、穩健運行，根據《中華人(rén)民共和(hé / huò)國(guó)商業銀行法》《中華人(rén)民共和(hé / huò)國(guó)銀行業監督管理法》等法律法規制定本指引。

第二條 本指引所稱銀行業金融機構是(shì)指在(zài)中華人(rén)民共和(hé / huò)國(guó)境内設立的(de)商業銀行、農村信用合作社等吸收公衆存款的(de)金融機構及政策性銀行。

在(zài)中華人(rén)民共和(hé / huò)國(guó)境内設立的(de)金融資産管理公司、信托公司、财務公司、金融租賃公司以(yǐ)及經國(guó)務院銀行業監督管理機構批準設立的(de)其他(tā)金融機構适用本指引。

第三條 本指引所稱銀行業金融機構從業人(rén)員（以(yǐ)下簡稱從業人(rén)員）是(shì)指按照《中華人(rén)民共和(hé / huò)國(guó)勞動合同法》規定，與銀行業金融機構簽訂勞動合同的(de)在(zài)崗人(rén)員，銀行業金融機構董（理）事會成員、監事會成員及高級管理人(rén)員，以(yǐ)及銀行業金融機構聘用或與勞務派遣機構簽訂協議從事輔助性金融服務的(de)其他(tā)人(rén)員。

第四條 銀行業金融機構對本機構從業人(rén)員行爲(wéi / wèi)管理承擔主體責任。銀行業金融機構應加強對從業人(rén)員行爲(wéi / wèi)的(de)管理，使其保持良好的(de)職業操守，誠實守信、勤勉盡責，堅持依法經營、合規操作，遵守工作紀律和(hé / huò)保密原則，嚴格執行廉潔從業的(de)各項規定。

第二章 從業人(rén)員行爲(wéi / wèi)管理的(de)治理架構

第五條 銀行業金融機構應建立覆蓋全面、授權明晰、相互制衡的(de)從業人(rén)員行爲(wéi / wèi)管理體系，并明确董事會、監事會、高級管理層和(hé / huò)相關職能部門在(zài)從業人(rén)員行爲(wéi / wèi)管理中的(de)職責分工。

第六條 銀行業金融機構董事會對從業人(rén)員的(de)行爲(wéi / wèi)管理承擔最終責任，并履行以(yǐ)下職責：

（一(yī / yì ／yí)）培育依法合規、誠實守信的(de)從業人(rén)員行爲(wéi / wèi)管理文化；

（二）審批本機構制定的(de)行爲(wéi / wèi)守則及其細則；

（三）監督高級管理層實施從業人(rén)員行爲(wéi / wèi)管理。

董事會可授權下設相關委員會履行其部分職責。

第七條 監事會負責對董事會和(hé / huò)高級管理層在(zài)從業人(rén)員行爲(wéi / wèi)管理中的(de)履職情況進行監督評價。

第八條 高級管理層承擔從業人(rén)員行爲(wéi / wèi)管理的(de)實施責任，執行董事會決議，履行以(yǐ)下職責：

（一(yī / yì ／yí)）建立覆蓋全面的(de)從業人(rén)員行爲(wéi / wèi)管理體系，明确相關行爲(wéi / wèi)管理部門的(de)職責範圍；

（二）制定行爲(wéi / wèi)守則及其細則，并确保實施；

（三）每年将從業人(rén)員行爲(wéi / wèi)評估結果向董事會報告；

（四）建立全機構從業人(rén)員管理信息系統。

第九條 銀行業金融機構應明确從業人(rén)員行爲(wéi / wèi)管理的(de)牽頭部門，負責全機構從業人(rén)員的(de)行爲(wéi / wèi)管理。除牽頭部門外的(de)風險管理、内控合規、内部審計、人(rén)力資源和(hé / huò)監察部門等行爲(wéi / wèi)管理相關部門應根據從業人(rén)員行爲(wéi / wèi)管理的(de)職責分工，積極配合牽頭部門對從業人(rén)員的(de)行爲(wéi / wèi)進行監測、識别、記錄、處理和(hé / huò)報告。

第十條 銀行業金融機構應配備專人(rén)負責從業人(rén)員行爲(wéi / wèi)管理，該崗位的(de)從業人(rén)員應品行端正、業務熟練，并具有與履職相匹配的(de)經驗和(hé / huò)适當的(de)職級，其聯系方式應在(zài)全機構公開并可查詢。

第十一(yī / yì ／yí)條 銀行業金融機構應建立與本機構業務複雜程度相匹配的(de)從業人(rén)員管理信息系統，持續收集從業人(rén)員的(de)基本情況、行爲(wéi / wèi)評價、處罰等相關信息，支持對從業人(rén)員行爲(wéi / wèi)開展動态監測。

第三章 從業人(rén)員行爲(wéi / wèi)管理的(de)制度建設

第十二條 銀行業金融機構從業人(rén)員行爲(wéi / wèi)管理應以(yǐ)風險爲(wéi / wèi)本，重點防範從業人(rén)員不(bù)當行爲(wéi / wèi)引發的(de)信用風險、流動性風險、操作風險和(hé / huò)聲譽風險等各類風險。

第十三條 銀行業金融機構應制定與自身業務複雜程度相匹配的(de)行爲(wéi / wèi)守則供全體從業人(rén)員遵循。行爲(wéi / wèi)守則應有利于(yú)銀行業金融機構的(de)穩健經營和(hé / huò)風險防控。行爲(wéi / wèi)守則應包括但不(bù)限于(yú)從業人(rén)員的(de)行爲(wéi / wèi)規範、禁止性行爲(wéi / wèi)及其問責處罰機制等。銀行業金融機構應及時(shí)對行爲(wéi / wèi)守則進行更新和(hé / huò)修訂，以(yǐ)适應經營環境和(hé / huò)監管要(yào / yāo)求的(de)變化。

第十四條 銀行業金融機構應制定覆蓋各業務條線的(de)行爲(wéi / wèi)細則，各業務條線的(de)行爲(wéi / wèi)細則應符合不(bù)同業務條線的(de)特點，突出(chū)各業務條線中關鍵崗位的(de)行爲(wéi / wèi)要(yào / yāo)求，并重點關注該業務條線中的(de)不(bù)當行爲(wéi / wèi)可能帶來(lái)的(de)潛在(zài)風險。銀行業金融機構應及時(shí)對行爲(wéi / wèi)細則進行更新和(hé / huò)修訂，以(yǐ)适應經營環境和(hé / huò)監管要(yào / yāo)求的(de)變化。

第十五條 銀行業金融機構制定的(de)行爲(wéi / wèi)守則及其細則應要(yào / yāo)求全體從業人(rén)員遵守法律法規、恪守工作紀律，包括但不(bù)限于(yú)：自覺抵制并嚴禁參與非法集資、地(dì / de)下錢莊、洗錢、商業賄賂、内幕交易、操縱市場等違法行爲(wéi / wèi)，不(bù)得在(zài)任何場所開展未經批準的(de)金融業務，不(bù)得銷售或推介未經審批的(de)産品，不(bù)得代銷未持有金融牌照機構發行的(de)産品，不(bù)得利用職務和(hé / huò)工作之(zhī)便謀取非法利益，未經監管部門允許不(bù)得向社會或其他(tā)單位和(hé / huò)個(gè)人(rén)洩露監管工作秘密信息等。

第十六條 銀行業金融機構應通過培訓等方式向全體從業人(rén)員清楚傳達行爲(wéi / wèi)守則及其細則的(de)相關要(yào / yāo)求，并視情況開展必要(yào / yāo)的(de)警示談話和(hé / huò)通報教育。

第十七條 銀行業金融機構的(de)行爲(wéi / wèi)管理牽頭部門應每年制定從業人(rén)員行爲(wéi / wèi)的(de)年度評估規劃，定期評估全體從業人(rén)員行爲(wéi / wèi)，并将評估結果向高級管理層報告。針對評估中發現的(de)從業人(rén)員不(bù)當行爲(wéi / wèi)及其風險隐患，應予以(yǐ)記錄并及時(shí)提出(chū)處理建議。針對評估中發現的(de)共性問題，應提出(chū)有效的(de)整改計劃，并持續對行爲(wéi / wèi)守則及其細則進行完善。

第十八條 銀行業金融機構的(de)行爲(wéi / wèi)管理牽頭部門應完善從業人(rén)員行爲(wéi / wèi)的(de)長期監測機制，并建立針對重點問題、關鍵崗位的(de)不(bù)定期排查機制。針對監測和(hé / huò)排查中發現的(de)問題，應予以(yǐ)記錄并及時(shí)提出(chū)處理建議。

第十九條 銀行業金融機構應在(zài)從業人(rén)員招聘和(hé / huò)任職程序中評估其與業務相關的(de)行爲(wéi / wèi)，重點考察是(shì)否有不(bù)當行爲(wéi / wèi)記錄。對銀行業金融機構從業人(rén)員的(de)利益相關人(rén)員，不(bù)得降低招聘錄用标準。銀行業金融機構應落實任職回避和(hé / huò)業務回避制度，應從職責安排上(shàng)形成有效制衡，避免從業人(rén)員濫用職權。

銀行業金融機構在(zài)招錄董事（理事）和(hé / huò)高級管理人(rén)員時(shí)，應向銀行業監督管理機構申請在(zài)銀行業金融機構從業人(rén)員處罰信息系統中查詢有關行政處罰信息。

第二十條 銀行業金融機構應将從業人(rén)員行爲(wéi / wèi)評估結果作爲(wéi / wèi)薪酬發放和(hé / huò)職位晉升的(de)重要(yào / yāo)依據。銀行業金融機構應針對高級管理人(rén)員及關鍵崗位人(rén)員制定與其行爲(wéi / wèi)挂鈎的(de)績效薪酬延期追索、扣回制度。銀行業金融機構應明确晉升的(de)基本條件，未達到(dào)相關行爲(wéi / wèi)要(yào / yāo)求的(de)從業人(rén)員不(bù)得晉升。

第二十一(yī / yì ／yí)條 銀行業金融機構應建立舉報制度，鼓勵從業人(rén)員積極抵制、堵截和(hé / huò)檢舉各類違法違規違紀和(hé / huò)危害所在(zài)機構聲譽的(de)行爲(wéi / wèi)。銀行業金融機構相關職能部門接到(dào)舉報後，應迅速處理，并視其嚴重程度向高級管理層彙報，高級管理層應視其嚴重程度向銀行業監督管理機構及其他(tā)相關監管機構或執法部門報告。

第二十二條 銀行業金融機構應及時(shí)對違反行爲(wéi / wèi)守則及其細則的(de)從業人(rén)員進行處理和(hé / huò)責任追究，并視情況追究負有管理職責的(de)相關責任人(rén)的(de)責任。對于(yú)涉嫌刑事犯罪的(de)行爲(wéi / wèi)，銀行業金融機構應及時(shí)移送司法機關，不(bù)得以(yǐ)紀律處分代替法律制裁。與本行解除或終止勞動合同的(de)離職或退休人(rén)員，如被發現在(zài)銀行業金融機構工作期間存在(zài)嚴重違規行爲(wéi / wèi)的(de)，仍應追究其責任。

第四章 從業人(rén)員行爲(wéi / wèi)管理的(de)監管

第二十三條 銀行業金融機構應當将本機構制定的(de)從業人(rén)員行爲(wéi / wèi)守則及其細則報送銀行業監督管理機構，并每年至少報送一(yī / yì ／yí)次本機構從業人(rén)員行爲(wéi / wèi)評估報告，報告應至少包括本機構從業人(rén)員行爲(wéi / wèi)管理的(de)治理架構、制度建設、從業人(rén)員不(bù)當行爲(wéi / wèi)等内容。

第二十四條 銀行業監督管理機構通過非現場監管和(hé / huò)現場檢查等對銀行業金融機構從業人(rén)員行爲(wéi / wèi)管理進行評估和(hé / huò)監督管理，并在(zài)監管評級中考慮上(shàng)述評估結果。對于(yú)不(bù)能滿足本指引及其他(tā)法律法規中關于(yú)從業人(rén)員行爲(wéi / wèi)管理相關要(yào / yāo)求的(de)銀行業金融機構，銀行業監督管理機構可以(yǐ)要(yào / yāo)求其制定整改方案，責令限期改正，并視情況采取相應的(de)監管措施。

第二十五條 銀行業金融機構應當根據《銀行業金融機構從業人(rén)員處罰信息管理辦法》的(de)相關要(yào / yāo)求，将本機構從業人(rén)員受刑事處罰、行政處罰、紀律處分、職位處分和(hé / huò)經濟處理等懲戒措施情況，根據屬地(dì / de)監管原則分别向銀行業監督管理機構及其派出(chū)機構報送相關信息。

第二十六條 銀行業監督管理機構在(zài)核準銀行業金融機構董事（理事）和(hé / huò)高級管理人(rén)員等任職資格時(shí)，應在(zài)銀行業金融機構從業人(rén)員處罰信息系統中查詢從業人(rén)員處罰信息，并根據查詢結果，依照有關規定決定是(shì)否予以(yǐ)核準。銀行業監督管理機構及銀行業金融機構不(bù)得違反規定洩露從業人(rén)員處罰信息。

第五章 附則

第二十七條 本指引由中國(guó)銀行業監督管理機構負責解釋和(hé / huò)修訂。

第二十八條 本指引自印發之(zhī)日起施行。

中國(guó)銀監會發布《銀行業金融機構從業人(rén)員行爲(wéi / wèi)管理指引》